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信件信息
41419
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2023-01-18
请求依法查处广发银行平顶山分行税收违法行为检 举 信
检举诉求:一、依据《中华人民共和国税收征收管理法》、《中华人民共和国税收征收管理法实施细则》等法律法规,要求查处被检举单位广发银行平顶山分行税收特大违法行为、查处结果书面公开。 二、依据《检举纳税人税收违法行为奖励办法》给予经济奖励。 检举事实与理由 检举人系广发银行信用卡持卡人。为维护国家税收,打击偷税违法行为,现依法检举被检举单位偷税违法行为,事实如下: 一、违规拓展销售信用卡约30万张 在平顶山辖区数百名广发信用卡持卡人的强烈控告下,广发银行股份有限公司信用卡中心平顶山分中心于2021年8月注册成立。 广发银行平顶山分行于2010年9月3日成立,即擅自拓展销售信用卡业务,至2022年已经销售信用卡约30万张(平顶山日报报道),其乱发卡滥发卡给无工作无收人人群发卡,造成严重的社会金融风险隐患。 自2020—2021年间,向辖区平顶山银保监分局提起“要求依法查处广发银行平顶山分行违法行为”的行政举报近百起,平顶山银保监分局渎职滥权、不作为。 二、被检举单位未经审批备案 即擅自开展信用卡销售业务 未按照规定申领金融许可证、在工商、税务等部门依法办理登记手续 根据中国银监会《商业银行信用卡业务监督管理办法》及《中资商业银行专营机构监督指引》等规定,被检举单位擅自开展信用卡拓展销售业务构成违法违规行为。《商业银行信用卡业务监督管理办法》第三章 业务准入管理规定 申请开办信用卡业务相关管理规定…第十七条“信誉良好…最近3年内无重大违法违规行为和重大恶性案件。” 依据《中国银监会关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知》第四条:专营机构是指中资商业银行针对本行某一特定领域业务所设立的、有别于传统分支行的机构(独立面向社会公众或交易对手开展经营活动的机构,具有立足本地、服务全国的特点;特征:(一)针对某一业务单元或服务对象设立;(三)经总行授权,在人力资源管理、业务考核、经营资源调配、风险管理与内部控制等方面独立于本行经营部门或当地分支行。 第四条:“依法设立的商业银行专营机构具备独立法人资格。中资商业银行专营机构类型包括但不限于小企业金融服务中心、信用卡中心等。”、“专营机构及其分支机构开展经营活动,应当申领金融许可证,并在工商、税务等部门依法办理登记手续。” 三、被检举单位存在严重偷税(逃避缴纳税款) 检举人使用广发银行信用卡10年,2018年7月23日被检举单位以“信用卡透支的形式发放财智金贷款20万元”,被检举单位共计扣收检举人手续费48240元+逾期利息滞纳金17000多元。被检举人为辖区持卡人袁素红私自办理消费分期业务6年,扣收手续费10万多元;为牛小丽私自办理消费分期业务4年,扣收手续费上万元;辖区控告人高宏、高明浩、李素敏、杨学文、李自琴、王爱凤、娄馥敏等等,均被扣收“财智金贷款”手续费、“样样行消费分期”手续费及高额的逾期利息+滞纳金(违约金),以及平顶山辖区30万广发银行信用卡持卡人每笔消费刷卡被检举单位的分润,上述均系被检举单位营业获利收入,被检举银行未有在辖区税务部门依法纳税。
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市银监局
2023-03-27
网民朋友您好,您的留言已收悉,现将办理结果告知如下: 接到网民朋友反映的问题后,平顶山银保监分局高度重视,立即要求相关科室对该问题进行了核查。 关于网民反映“广发银行平顶山分行非法拓展销售信用卡业务造成市场金融安全隐患”的问题,平顶山银保监分局前期已严格按照银保监会系统内部信访举报处理流程进行处理并回复,未发现广发银行平顶山分行存在违规开展信用卡业务的问题。关于“脱离税收监管,存在巨额偷税漏税”的问题,建议其向有关税务部门进行反映。感谢您对我们工作的关心、关注与支持,您对我们的处理结果满意吗?如有疑问,请联系:3992922。
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